Hacienda estrecha el cerco sobre neobancos, criptomonedas y alquileres turísticos en su Plan de Control Tributario 2025

La Agencia Tributaria reforzará durante 2025 su vigilancia sobre el fraude fiscal y el blanqueo de capitales, con especial atención a los neobancos, las criptomonedas y las plataformas de alquiler turístico, según recogen las directrices del Plan de Control Tributario 2025 publicadas en el Boletín Oficial del Estado (BOE).

El plan prioriza la detección de contribuyentes cuyo nivel de vida no se corresponde con sus ingresos declarados, poniendo el foco en quienes utilizan sociedades instrumentales o préstamos ficticios para ocultar rentas o financiar gastos personales.

Entre las principales líneas de actuación, Hacienda prevé:

• Refuerzo del control sobre facturas falsas y uso irregular de efectivo, especialmente en sectores donde los pagos con tarjeta son habituales.
• Supervisión de terminales de venta (TPV) y de los nuevos sistemas de facturación para evitar el ‘software de doble uso’.
• Investigación del uso de criptomonedas no declaradas y operaciones con medios de pago virtuales vinculados a posibles actividades ilícitas.
• Control del comercio electrónico y del alquiler turístico, aprovechando la información internacional del sistema DAC7 y los datos sobre pagos transfronterizos para detectar fraudes de IVA.
• Fiscalización de los neobancos, ante el riesgo de que sirvan como canales para el blanqueo de capitales o la evasión fiscal de organizaciones criminales.

Además, el plan contempla la implantación de nuevas herramientas de inteligencia artificial (IA) para mejorar la asistencia al contribuyente, como el servicio Renta Directa para declaraciones sencillas de IRPF y la cita telefónica inmediata.

En el ámbito administrativo, Hacienda avanzará en la simplificación del lenguaje de sus comunicaciones, permitirá pagos a través de Bizum y ampliará los sistemas de pago con tarjeta en contextos presenciales y electrónicos.

Finalmente, la Agencia reforzará el control recaudatorio y la detección de insolvencias simuladas, con especial atención a los deudores que intenten eludir responsabilidades fiscales mediante vaciamientos patrimoniales o sociedades pantalla.

Con este plan, Hacienda busca modernizar su estrategia contra el fraude y adaptar la fiscalización a los nuevos modelos financieros y digitales, combinando control tecnológico, cooperación internacional y asistencia automatizada al ciudadano.